1. 職 業(yè) 概 況

 

1. 1職業(yè)名稱  理財規(guī)劃師

 

1. 2職業(yè)定義

運用理財規(guī)劃的原理、技術和方法、針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構(gòu)的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。

 

1.3 職業(yè)等級

本職業(yè)共設兩個等級，分別為：理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格二級）、高級理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格一級）。

 

1. 4職業(yè)環(huán)境     室內(nèi)，常溫。

 

1. 5職業(yè)能力特征

身體健康，具有一定的觀察、理解、計算、應變、表達、交流、協(xié)調(diào)及自主學習的

能力。

 

1. 6基礎文化程度     大專畢業(yè)

 

1. 7培訓要求

 

1.7.1培訓期限

全日制職業(yè)學校教育，根據(jù)其培養(yǎng)目標和教學計劃確定，晉級培訓期限：理財規(guī)劃師不少于120標準學時；高級理財規(guī)劃師不少于100標準學時。

 

1.7.2培訓教師

培訓理財規(guī)劃師的教師應具有高級理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書或相關專業(yè)高級專業(yè)技術職務任職資格；培訓高級理財規(guī)劃師的教師應具有高級理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書2年以上或相關專業(yè)高級專業(yè)技術職務任職資格。

 

1.7.3培訓場地設備

可容納20名以上學員的標準教室，有必要的教學設備、設施：室內(nèi)光線、通風、衛(wèi)生條件良好。

 

1. 8鑒定要求

 

1.8.1適用對象    從事或準備從事本職業(yè)的人員。

 

1.8.2申報條件——理財規(guī)劃師（具備以下條件之一）

（一）具有大專學歷，申報前從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)理財規(guī)劃師正規(guī)培訓達標準學時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。

（二）取得相關專業(yè)學士學位，申報前從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)理財規(guī)劃師正規(guī)培訓達到標準學時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。

（三）取得相關專業(yè)碩士學位，申報前從事本職業(yè)工作1年以上，經(jīng)理財規(guī)劃師正規(guī)培訓規(guī)定標準學時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。

 

——高級理財規(guī)劃師（具備以下條件之一者）

（1）具有大專學歷或?qū)W士學位，取得理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事理財規(guī)劃師工作5年以上，經(jīng)高級理財規(guī)劃下正規(guī)培訓達規(guī)定標準學時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。

（2）具有非金融專業(yè)的碩士學位，取得理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事理財規(guī)劃師   工作3年以上，取得一定的工作成果（含研究成果、獎勵成果、論著作），經(jīng)高級理

（3）財規(guī)劃師正規(guī)培訓達規(guī)定標準學時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。

（4）取得金融專業(yè)碩士以上（含碩士）學位或其他專業(yè)博士學位，取得理財規(guī)劃師資格證書后，連續(xù)從事理財規(guī)劃師工作2年以上，有一定的工作成果（含研究成果、獎勵成果、論文著作），經(jīng)高級理財規(guī)劃師正規(guī)培訓達規(guī)定標準學時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。

1.8.3 鑒定方式

分為理論知識考試和專業(yè)能力考核。理論知識考試采用閉卷筆試方式；專業(yè)能力考核采用閉卷模擬筆試方式。理論知識考試和專業(yè)能力考核均實行百分制，成績皆達60分及以上者為合格。理財規(guī)劃師、高級理財規(guī)劃師還須進行綜合評審。

 

1.8.4    考評人員與考生配比

理論知識考試考評人員與考生配比為1：20，每個標準教室不少于2名考評人員；專業(yè)能力考核考評人員與考生配比為1：20，每個考場不少于2個考評人員；綜合評審委員不少于5人。

 

1.8.5  鑒定時間

理論知識考試時間為90min;專業(yè)能力考試時間為90min;綜合評審時間不少于30min.

 

1.8.6   鑒定場所設備

標準教室。綜合評審在條件較好的小型會議室進行，室內(nèi)需配備必要的計算機設備、照明設備、投影設備等，室內(nèi)衛(wèi)生、光線、通風條件良好。

 

2．基 本 要 求

 

2 . 1 職業(yè)道德

 

2.1.1  職業(yè)道德基本知識

 

2.1.2  職業(yè)守則

（1） 愛國守法，遵守行業(yè)規(guī)范。

（2） 敬業(yè)愛崗，盡責守信，熱情主動，具有團隊合作精神。

（3） 維護客戶利益，保守機密。

 

2 . 2 基礎知識

 

2.2.1經(jīng)濟學的基本知識

（1）宏觀經(jīng)濟學基礎知識

（2）微觀經(jīng)濟學基礎知識。

 

2.2.2消費支出基本知識

（1）住房消費。（2）汽車消費。（3）教育消費。

 

2.2.3保險學基本知識

（1）人壽保險。（2）醫(yī)療和健康保險。（3）養(yǎng)老保險。（4）財產(chǎn)保險。

 

2.2.4投資學基本知識

（1）貨幣市場投資工具。（2）資本市場投資工具。（3）外匯市場投資工具。（4）其他投資工具。

 

2.2.5貨幣金融學基本知識

（1）中央銀行基本知識。（2）商業(yè)銀行基本知識。（3）國際金融。（4）其他金融知識。

 

2.2.6實業(yè)投資基本知識

（1）投資企業(yè)及合伙企業(yè)基本知識。（2）公司基本知識。

 

2.2.7稅收基本知識

（1）所得稅。（2）流轉(zhuǎn)稅。

 

2.2.8財務會計基本知識

（1）會計學基礎知識。

（2）財務管理。

 

2.2.9相關法律法規(guī)知識

（1）合同法相關知識。

（2）民法相關知識。

（3）民事訴訟相關知識。

 

3.工 作 要 求

本標準對理財規(guī)劃師和高級理財規(guī)劃師的專業(yè)能力要求依次遞進，高級別涵蓋低級別的要求。